Перейти к содержимому
Главная страница » Фарминг ликвидности на Бинанс: Стоит ли зарабатывать на этом инструменте

Фарминг ликвидности на Бинанс: Стоит ли зарабатывать на этом инструменте

Фарминг на Бинанс

В этой статье я расскажу о том, как зарабатывать на фарминге ликвидности с на бирже Бинанс.

Этот способ более рискованный, чем другие пассивные инвестиционные инструменты.

А также у него есть особенности, которые нужно понимать.

Так что, давайте разбираться, как правильно инвестировать в Binance Liquid Swap, чтобы не потерять свои деньги.

И стоит ли вам вообще использовать этот инструмент.

Фарминг — как это работает (объясняю простыми словами)

На мой взгляд, фарминг — это один из самых сложных для понимания способов заработка на Бинанс.

Чтобы успешно инвестировать деньги в этот инструмент, нужно разобраться, как именно он работает.

Поэтому ниже я постараюсь объяснить принцип фарминга так, чтобы даже ваша бабушка поняла.

И буду приводить очень простые и понятные примеры.

Итак.

Принцип заработка здесь такой:

Вы инвестируете свои деньги в пул ликвидности и получаете за это проценты.

Причём вкладываете не одну монету, а пару валют в равных долях.

Трейдеры, которые будут менять криптовалюты с помощью пула ликвидности, будут платить комиссию за каждый обмен.

И вы будете получать часть от этой комиссии в качестве вознаграждения за предоставление ликвидности.

Если вы пока ничего не поняли, то это нормально.

Сейчас объясню на простых примерах.

В чём отличие пула ликвидности от биржи?

Чтобы понять, что такое пул ликвидности, нужно разобраться, чем он отличается от биржи.

Давайте представим, что мы хотим обменять доллары на евро.

У нас есть 2 способа.

1 способ — обмен на бирже.

В таком случае, мы должны создать заявку на обмен на бирже.

То есть, мы создаём объявление, что мы хотим отдать 100 долларов и получить за это 100 евро.

Затем мы ждём, когда найдётся такой человек:

  • у которого есть евро
  • которому нужны доллары
  • которого устраивает наша сумма обмена
  • которого устраивает предложенный нами курс обмена

Если же наши условия никого не устраивают, то мы не сможем найти покупателя долларов и обмен не состоится.

2 способ — обмен через пул ликвидности.

Чтобы понять, что такое пул ликвидности, нужно представить обычный пункт обмена валюты.

Такие пункты вы можете увидеть в аэропортах, на вокзалах, да и просто на улицах городов.

Но давайте представим пункт, который меняет только 2 валюты: доллары на евро (и обратно).

В таком обменном пункте в сейфе будут лежать 2 пачки денег: пачка долларов и пачка евро.

Это и есть пул ликвидности.

Перед входом указан курс обмена, с которым мы соглашаемся, начиная обменную операцию.

Для простоты представим, что курс равен 1:1.

Как будет происходить наш обмен в данном пункте.

  • Сначала оператор берёт наши 100 долларов и кладёт в пачку с долларами.
  • Затем берёт 100 евро из пачки с евро и отдаёт нам

То есть нам не нужно создавать объявление и ждать, пока кто-то откликнется на него.

Мы просто заходим в обменный пункт и производим гарантированный и мгновенный обмен по указанному курсу.

И криптовалютные пулы ликвидности работают точно по такому же принципу, что и привычные нам обменники.

Если человек хочет обменять, например, биткоин на эфир, то ему не обязательно заходить на биржу (регистрироваться, проходить верификацию, пополнять баланс).

Он может совершить обмен с помощью пула, заплатив небольшую комиссию.

В таком случае, он переводит в этот пул биткоины, а взамен получает эфир.

И всё это происходит мгновенно и анонимно.

Откуда берётся ликвидность в пулах?

Деньги в пулы вкладывают инвесторы.

Чтобы мы всегда могли произвести обмен, в пуле должно быть достаточное количество обеих валют.

Значит, чем больше денег заморожено, тем лучше.

И пулы стимулируют инвесторов вкладывать и держать деньги у них.

Для этого они выплачивают проценты за заморозку криптовалют.

Такой способ заработка и называется «фармингом ликвидности».

Когда трейдер меняет одну валюты на другую, он платит комиссию за обмен.

И часть от этой комиссии пул выплачивает инвесторам, которые предоставили ликвидность для обмена.

Особенности фарминга, которые нужно понимать

Эта часть статьи может показаться сложной.

Но вам важно понять принцип работы фарминга, чтобы не потерять деньги. 

Я постарался объяснить всё очень подробно и при этом максимально просто. 

Так как мы вкладываем в фарминг сразу 2 валюты в равных долях, то можем столкнуться с изменением их курса относительно друг друга.

(Это не касается тех случаев, когда вы фармите пару стейблкоинов или монету в паре с обёрнутой монетой (например: BTC и WBTC))

Что случится, когда курс одной волатильной монеты изменится, относительно другой?

И как это повлияет на нашу доходность?

Если курс одной из криптовают изменится, то произойдёт перераспределение монет внутри пула.

Давайте представим, что вы инвестировали в пул 2 монеты, курсы которых равны.

Возьмём для примера пару USDT / MANA.

На самом деле, цена Decentraland сейчас немного выше 1 доллара.

Но для удобства мы представим, что 1 MANA = 1 USDT.

Как мы уже знаем, объёмы этих монет в пуле в денежном выражении должны быть равны.

То есть 50% денежного объёма должна составлять одна криптовалюта и 50% другая.

Представим, что общий объём пула 2 миллиона долларов.

Тогда валюты распределяются следующим образом:

  • В пуле лежит USDT на 1 миллион долларов. Так как курс равен 1 доллару, в пуле находится 1 миллион монет.
  • Также в нём лежит MANA на 1 миллион долларов. Её курс тоже равен 1 доллару, так что в пуле находится 1 миллион MANA.

Значит, если мы решили вложить 200 долларов в этот пул, то наша инвестиция будет выглядеть так:

100 USDT + 100 MANA.

Но что будет, если курс изменится?

Теперь представим, что цена MANA выросла до 2 долларов.

Тогда вслед за изменением цены произойдёт перераспределение объёмов.

Ведь теперь для того, чтобы обеспечить равный объём со 100 USDT, нужно уже не 100, а 50 MANA.

Если суммарный объём пула останется 2 миллиона долларов, то изменения будут такие:

  • При цене MANA в 1 доллар в пуле будет 1 000 000 USDT и 1 000 000 MANA.
  • При цене MANA в 2 доллара в пуле будет примерно 1 340 000 USDT и 660 000 MANA.

Как вы видите, если одна из криптовалют дорожает, то количество этих монет в пуле уменьшается.

Так что, теперь, если вы захотите вывести деньги из пула, то придётся выводить их в соответствии с новым соотношением валют.

То есть:

  • Вы вложили 100 USDT и 100 MANA (при курсе 1:1).
  • Вы вывели 134 USDT и 66 MANA (при курсе 1:2).

Нужно понимать, что из-за таких колебаний курса, вы можете получить убыток.

Поэтому давайте подробнее разберём этот риск.

Какой убыток мы получим, если курс изменится?

Рассмотрим конкретный пример, используя калькулятор Бинанс.

5 августа 2022 года цена MANA составляла 0,98 доллара.

Теперь давайте представим, что мы вложили в этот день 200 долларов в фарминг этих валют.

Получилось 100 USDT и 98 MANA.

Теперь используем калькулятор Binance и рассчитаем, что произойдёт при изменении цены.

Представим, что цена MANA упала в 2 раза. 

То есть эта монета стоила 1,02 доллара, а стала стоить 0,51 доллара.

Тогда пул перераспределится и мы сможем вывести 138,5 MANA и 70,6 USDT.

Что случится с нашей инвестицией в таком случае?

  • Если мы ведём учёт в долларах, то мы получили убыток 60 долларов. 200 долларов было вложено, а получено 140 долларов (70,6 + 138,5 * 0,51).
  • Если мы ведём учёт в MANA, то мы получили прибыль 80 монет. Вложено 196 монет, а получено 276 MANA (138,5 + 70,6 / 0,51)

При росте курса монеты нас ждёт противоположная картина.

Представим, что цена MANA выросла в 2 раза. 

1 монета стоит теперь не 1,02, а 1,1 доллара.

Таким образом:

  • В долларах мы получили прибыль. Вложили 100 долларов, а в итоге ваши активы стоят 286 долларов (143 USDT + 68 MANA, которую можно подать по 2 доллара).
  • В монетах MANA фиксируем убыток. Вложили 198 MANA, а получили 136 монет.

Итак. Расклад такой:

Если мы хранили 200 USDT на кошельке, затем купили на 50% MANA, вложили пару в фарминг и цена MANA значительно выросла, то мы получим прибыль в USDT.

Если мы хранили 200 USDT на кошельке, затем купили на 50% MANA, вложили пару в фарминг и цена MANA значительно упала, то мы получим убыток в USDT.

Что такое непостоянный убыток в фарминге?

Выше мы считали убыток в том случае, если мы изначально хранили на кошельке одну валюту (USDT), а потом покупали вторую валюту (MANA) только для того, чтобы вложить эту пару в фарминг.

Но теперь мы должны сравнить между собой 2 следующих варианта:

  • Мы покупаем 100 USDT и 98 MANA и вкладываем их в фарминг.
  • Мы покупаем 100 USDT и 98 MANA и просто оставляем их на кошельке.

Вернёмся к примеру, когда курс MANA вырос в 2 раза.

Что получилось в итоге?

  • Если мы отправили эту пару на фарминг то: вложили 200 долларов, а получили 286 долларов (143 USDT + 68 MANA, которую можно продать по 2 доллара).
  • Если мы просто хранили эту пару валют на кошельке, то: вложили те же 200 долларов, а получили 296 долларов (100 USDT + 98 MANA, которую теперь можно продать по 2 доллара).

Таким образом, если бы мы просто хранили эти 2 валюты на кошельке и продали бы MANA после повышения курса, то заработали бы на 10 долларов больше.

Эту разницу мы можем посчитать с помощью калькулятора Бинанс.

И эта разница называется «непостоянным убытком». Он выражается в процентах.

Как вы видите на изображении выше, если цена MANA вырастет в 2 раза, то наш непостоянный убыток составит 6,1%.

И фарминг имеет смысл только в том случае, если наше вознаграждение от фарминга превышает этот убыток.

Но, нужно иметь в виду, что его не просто так называют «непостоянным».

Он превратится в реальный убыток только в том случае, если мы его зафиксируем (то есть выведем деньги из фарминга).

Например, цена одной из валюты может значительно вырасти и тогда непостоянный убыток станет большим.

Если же в будущем цена этих двух валюта снова вернётся к прежнему соотношению, то непостоянный убыток уменьшится.

Или может вообще составить 0%.

Как подбирать криптовалюты для фарминга

Перед тем, как мы перейдём непосредственно к фармингу, нужно уточнить несколько моментов.

Во-первых, имейте в виду, что зелёным в таблице указана доходность за год.

Чтобы посчитать проценты за месяц, нужно разделить эту цифру на 12.

Чтобы посчитать доходность за неделю, нужно разделить на 52.

Во-вторых, доходность может меняться.

То есть, в таблице указаны проценты на текущий момент. Завтра там может быть уже другая цифра.

Так что на этот показатель можно ориентироваться только для примера.

Какие криптовалюты инвестировать в фарминг?

Давайте разберёмся, как не потерять деньги на фарминге и есть ли вообще смысл инвестировать сюда деньги.

Как мы уже знаем, чем меньше изменяются курсы валют относительно друг друга, тем ниже непостоянный убыток.

Поэтому первое, что приходит в голову — это стабильный фарминг.

Стабильный фарминг

На вкладке «Стабильный пул» мы можем увидеть все варианты пар, где курсы монет вообще не меняются относительно друг друга.

Если мы хотим увеличить свои доллары, то должны рассматривать инвестиции в паре стейблкоинов.

Но, как мы видим, доходность здесь невысокая. Максимум 1,88% годовых.

Так что, стабильный фарминг стейблкоинов уступает другим инвестиционным инструментам.

Ведь вложить стейблкоины на Binance можно под 10% годовых и выше.

Например, инвестирование BUSD обещает нам 10% годовых.

Если мы хотим увеличить количество биткоинов, то можем вложить их в фарминг в паре с обёрнутым биткоином (WBTC).

Но, как можно увидеть, доходность здесь тоже невысокая. Всего 1,49%.

Опять же, вложить биткоины на Бинанс можно и под более высокие проценты.

Таким образом, вкладка стабильный фармить на Binance не имеет большого смысла.

На бирже есть более интересные инструменты, в которые можно вложить свои монеты.

Если вы хотите заниматься стабильным фармингом, то лучше делать это на других площадках.

Фарминг волатильных криптовалют

Если мы перейдём на вкладку «Инновации» и отсортируем пары по общей доходности, то увидим интересные предложения с доходностью 20-30% годовых.

Но перед тем, как кликать на первую пару из этого списка, нужно понимать, какие риски нас ждут.

Получить убыток мы можем в двух случаях:

  • 1 случай. Одна или обе монеты подешевеют, относительно доллара. Тогда мы получим убыток в долларах.
  • 2 случай. Цена одной из монет изменится относительно другой и мы получим непостоянный убыток.

Рассмотрим подробнее каждый из них.

Первый случай.

Обычно так происходит, если мы просто выбираем пару с самой высокой доходностью.

В таком случае, одна из монет будет являться «ненадёжной» и «не фундаментальной».

Конечно, краткосрочно мы можем фармить и щиткоины. Нужно просто быть начеку, чтобы быстро слить эту монету при первом же падении.

Но в долгосрочной перспективе это влечёт за собой слишком большие риски.

Допустим, мы фармим пару USDT / щиткоин.

Если цена второго упадёт, то наш баланс перераспределится так: мало USDT и много щиткоинов.

Кроме того, что мы сразу получим убыток в долларах, у нас на балансе окажется куча щиткоинов, которые дешевеют и, скорее всего, никогда больше не вырастут.

Если же мы будем фармить 2 фундаментальные монеты, то они вряд ли обесценятся.

Даже, если в моменте цена одной из них упадет, то в долгосрочной перспективе их курс, скорее всего, вырастет.

О том, как подбирать фундаментальные криптовалюты, и рейтинг лучших монет на 2022 год смотрите в видео:

 

Второй случай. 

Чтобы получить минимальный непостоянный убыток, можно выбирать монеты, цены которых незначительно изменяются относительно друг друга.

Для этого можно изучить графики и посмотреть, какие из них максимально коррелируют друг с другом.

Например, за последний год график Эфириума сильно колебался относительно доллара.

В ноябре 2022 года был пик цены на уровне 4 811 долларов.

Сейчас курс упал до 1 691 доллара.

То есть, произошло падение в 2,8 раз.

Так что, если бы вы оправили эту пару в фарминг в ноябре, то непостоянный убыток мог составить около 10%.

Но за это же время курс Эфириума относительно биткоина менялся незначительно.

Как можно увидеть на графике, сейчас курс почти такой же, как и был в ноябре.

Так что, если бы вы фармили эту пару с ноября, то ваш непостоянный убыток составил бы 0%

Так что для долгосрочного фарминга лучше выбирать фундаментальные монеты.

Часто их графики в значительной степени коррелируют с графиками эфира или биткоина.

В таком случае вы убиваете двух зайцев:

С одной стороны, получаете минимальный непостоянный убыток.

С другой стороны, у вас минимальная вероятность того, что выбранные монеты обесценятся.

Как правильно инвестировать в Binance Liquid Swap на долгосрок?

Для этого выбираем пару фундаментальных монет.

Во-первых, желательно инвестировать монеты, которые вы и так купили бы для долгосрочного портфеля.

Во-вторых, желательно, чтобы их графики не сильно колебались относительно друг друга.

Например, я выберу WBTC/ETH.

Смотрим на график цен этих двух монет. Как можно увидеть, он не сильно колеблется.

Так что я надеюсь, что непостоянный убыток будет минимальным.

Теперь нужно рассчитать, какая потенциальная доходность будет за месяц и за неделю.

Получилось 0,22% в месяц

И 0,05% в неделю

Теперь рассчитаем непостоянный убыток с помощью калькулятора.

Получается, что если эфир вырастет в полтора раза, относительно биткоина, то убыток составит около 2%.

Таким образом, нам выгодно фармить эту пару только в том случае, если колебание в течение года будет не более 50%.

Итак.

Можно сказать, что здесь мы делаем такую ставку:

Если мы думаем, что колебание курсов будет незначительным, то можем оправить монеты в фарминг.

Если же мы считаем, что колебание будет более 50%, то заниматься фармингом вообще не имеет смысла.

Если же мы всё-таки решили инвестировать в этот инструмент, то мы должны постоянно отслеживать колебания курса и сравнивать их с непостоянным убытком.

И на основе этого анализа принимать решение, продолжать фармить или вывести деньги.

Инструкция: как отправить криптовалюты в фарминг на Бинанс

В этой пошаговой инструкции я покажу весь процесс инвестирования своих монет.

Я решил отправить в фарминг пару ETH / DAI под 6,93% годовых.

На данный момент у меня в кошельке нет ни одной из этих криптовалют.

Так что у меня есть несколько вариантов:

  • Купить обе валюты и потом инвестировать их в паре.
  • Купить одну монету и добавить её в фарминг. При этом 50% от общей суммы будет конвертировано во вторую криптовалюту.

Я решил выбрать второй вариант, чтобы наглядно показать вам, как это происходит.

Я куплю эфир в кошельке, а DAI добавится автоматически.

Приступим.

1 шаг. На главной странице я нажимаю на «Кошелёк» и выбираю «Фиат и спот».

Если вы не видите эту кнопку в главном меню, то нажмите на свой аккаунт.

Там во всплывающем меню вы сможете найти кнопку «Кошелёк».

2 шаг. Я буду покупать ETH за USDT.

Для удобства я буду совершать обмен прямо к кошельке, не переходя к графикам.

Для этого я нажимаю на кнопку «Обменять» напротив кошелька USDT.

В русскоязычной версии эта кнопка может отображаться не полностью.

Поэтому я проматываю экран вправо и нажимаю на первые 3 буквы.

3 шаг. На следующей странице указываю сумму, которую я хочу отдать.

Затем нажимаю на BTC и выбираю валюту, которую хочу купить. В моём случае, это ETH.

После этого нажимаю на кнопку «Предварительный просмотр».

4 шаг. Цена обмена будет зафиксирована на 5 секунд.

Нужно успеть нажать на кнопку «Конвертировать», иначе обмен аннулируется и придётся создавать новую заявку.

После нажатия на кнопку происходит обмен и ETH оказывается у меня на кошельке.

5 шаг. Теперь я перехожу непосредственно к инвестированию.

В меню нажимаю на «Earn» и затем на «Фарминг ликвидности».

6 шаг. На следущей странице нахожу пару ETH/DAI и нажимаю на кнопку «Добавить».

7 шаг. Как я и планировал, добавляю Эфириум, 50% которого конвертируется в DAI.

Для этого в появившейся форме я указываю сумму, проверяю условия, ставлю галочку и нажимаю на «Добавить ликвидность».

Всё, деньги уходят в пул и начинают работать.

8 шаг. Чтобы увидеть все свои пары, отправленные в фарминг, нажимаю на «Кошелёк» — «Earn».

На этой странице в разделе «Liquid Swap» мы можем отслеживать и управлять всеми нашими инвестициями в фарминг.

Стоит ли вам зарабатывать на фарминге ликвидности

Как вы уже, наверное, поняли, фарминг по доходности и уровню риска уступает другим инвестиционным инструментам Бинанс.

На мой взгляд, заниматься им стоит только в одном случае — когда вы видите интересную возможность пофармить какую-нибудь недооценённую монету с хорошей доходностью.

И, если вы считаете, что цена этой монеты в ближайшее время не будет сильно колебаться, тогда имеет смысл рассмотреть фарминг.

В остальных случаях более выгодными и при этом менее рискованными способами заработка будут стейкинг и депозиты.

Риски фарминга

Инвестирование в стейкинг влечёт за собой риски:

Во-первых, криптовалюта (или пара криптовалют) может упасть в цене или вообще обесцениться.

Во-вторых, при изменении курса одной монеты вы можете получить непостоянный убыток.

В-третьих, биржа (или любая другая площадка) может заблокировать ваш аккаунт или вообще закрыться.

В-четвёртых, если вы инвестируете в стейблкоин, то он может отвязаться от доллара (как это недавно произошло с UST)

Ответы на тест (может пригодиться)

Перед тем, как отправить свои первые монеты на фарминг, вас попросят пройти тест.

В принципе, этот тест будет чисто символическим.

В случае неправильных ответов, вы сможете перепройти его и просто изменить ответы на правильные.

Но, если вы сразу хотите ответить правильно, то ниже вы найдёте нужные ответы.

1. «Liquid Swap» — это продукт, разработанный на основе следующих принципов:

a. AMM (автоматизированный маркет-мейкер)

2. Является ли «Liquid Swap» инвестицией с гарантированным доходом?

b. Нет, возможны убытки

3. Когда вы предоставляете ликвидность, какое из следующих утверждений неверно:

a. Можно добавить любой токен

4. В текущем пуле BUSD/DAI цена пула составляет 1 BUSD: 1 DAI. Если вы обменяете 10 000 BUSD на DAI, система покажет, что в данной транзакции проскальзывание составляет 3%. Если транзакция успешна, то из-за проскальзывания вы потеряете:

c. ≈ 300 USD

5. При добавлении 100 BUSD в пул ликвидности BUSD/DAI (текущее соотношение пула составляет 4:6/BUSD:DAI) какими токенами вы будете владеть (если не учитывать комиссию за транзакцию и проскальзывание):

c. Портфель с долями 40 BUSD и 60 DAI, который изменяется в режиме реального времени.

6. Когда вы выкупаете свои токены, какое из следующих утверждений неверно:

а. Вы можете выкупить столько же токенов, сколько добавили.

7. Какое из следующих действий может повлечь за собой комиссии за транзакции:

d. Все вышеперечисленное.

8. Если вы предоставляете ликвидность через «Liquidity Swap», то существует несколько ситуаций, которые могут привести к убыткам:

d. Все вышеперечисленное.

9. Liquid Swap не является гарантированной инвестицией. После предоставления ликвидности максимальный убыток, который вы можете понести, составит:

d. Более 50%

10. Какое из следующих утверждений о количестве долей, стоимости долей, стоимости одной доли и нереализованных прибылях и убытках неверно:

d. Количество долей меняется в режиме реального времени, но стоимость долей остается постоянной.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.